美国证券交易委员会通过新的利益冲突规则来管理经纪人如何使用人工智能

新规则将规范经纪商如何使用人工智能来吸引投资者，以及如何使用优化功能来瞄准投资者并确定投资策略。美国证券交易委员会 (SEC)在 7 月 26 日的委员会投票中批准了对经纪商使用“优化功能”规则的一系列全面修改。

在美国证券交易委员会网站上直播的一次内部会议上，主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 提出了从他对绿色的蔑视到他对浪漫喜剧的感受等各种内容，同时提倡进行旨在禁止经纪人使用“优化功能”或数据分析工具的变革，对他们有利。

SEC 网站 7 月 26 日发布的一份情况说明书指出，所涵盖的技术包括公司对分析、技术或计算功能、算法、模型、相关矩阵或类似方法或流程的使用。

该情况说明书指出，使用所涵盖的技术可能会通过任何投资者互动或沟通构成利益冲突，包括对投资者的账户行使自由裁量权、向投资者提供信息或招揽投资者。

专员马克·乌耶达在讨论中指出，已经存在的法律涵盖了经纪人与其所代表的投资者之间可能出现的无数潜在利益冲突。乌耶达最终拒绝支持拟议的规则变更。

Gensler 承认现有规则，但表示不断变化的技术格局需要更新。该提案按照党派路线以 3 比 2 的投票结果获得通过，委员 Hester Peirce 与共和党同僚 Uyeda 表示反对。

目前，规则更新仅适用于通过在 SEC 注册的经纪交易商进行的加密货币和数字资产交易。

根据SEC 的说法，“没有任何加密资产实体在 SEC 注册为国家证券交易所（例如纽约证券交易所或纳斯达克股票市场）。目前没有任何现有的国家证券交易所交易加密资产证券。”

接下来，更新将在联邦公报上发布。自文件发布之日起，公民将有 60 天的时间提交意见，然后委员会才会进行最终投票。