Telegram钱包执行新的KYC规则并更换提供商

Wallet 是 Telegram 通讯程序上的第三方加密货币钱包机器人，目前正在经历重大变革，例如实施更严格的“了解你的客户”（KYC）规则并更换其服务提供商。

5 月 29 日，Telegram 钱包向用户通报了其 KYC 系统的几项更新，需要额外的个人信息才能进行某些交易。根据 Cointelegraph 看到的更新，钱包用户必须披露他们的姓名、电话号码和出生日期才能使用钱包的所有默认功能（提款除外）。

Wallet 的公告指出：“从 6 月 3 日开始，除提款之外的所有功能都需要更新账户详细信息。”Wallet 的新 KYC 系统为 Telegram 钱包的用户体验带来了巨大变化。在更新之前，用户默认无需完成任何 KYC 即可使用 Telegram 钱包。

随着这一变化，用户必须提供至少一些信息才能获得基本身份识别级别，这将限制加密货币交易的每日限额为 3,500 欧元（3,780 美元），每月限额为 35,000 欧元（37,800 美元）。这一级别的身份识别不需要任何文件。

Wallet 的 KYC 通知称：“这些限制是近似的，取决于当地的汇率”，并补充说不同国家的限制可能有所不同。

下一个层级是“扩展”版本，要求用户提供国家身份证明，以解锁每天最高 100,000 欧元（108,000 美元）和每月 100 万欧元（108 万美元）的交易。

想要更高限额的用户需要提供他们的居住地址来解锁高级版本，这将取消可转移资金总额的上限。

卡购买和点对点购买也受到严格限制。这些变化不适用于Wallet 的自托管子钱包TON Space ，它允许用户执行去中心化交换和转移非同质化代币。

除了Wallet的通知之外，Telegram的Wallet还宣布其服务将由不同的公司提供。从2024年5月30日开始，Wallet服务将由WOT Global Solution提供。

变更后，所有用户数据都将转移到 WOT Global Solution。公告指出，收集的数据包括姓名、地址、电话号码、交易数据以及 Wallet 可能拥有的有关其用户的任何其他数据。

为了防止数据传输到 WOT Global，用户应在 5 月 20 日之前删除他们的钱包账户。该公司指出：“这一变化是我们持续努力为您提供更优质服务的一部分。”

Telegram 的钱包由第三方 Telegram 机器人运营，允许用户购买比特币(BTC)、以太币(ETH)和 Toncoin (TON) 等加密货币，Toncoin 最初由 Telegram 创建。

根据设计，Telegram 的钱包作为托管钱包运行，这意味着其用户并不直接拥有自己的资产，而是将其加密货币委托给第三方。

相比之下，MetaMask、Trezor 或 Ledger 等自托管加密钱包允许用户直接持有自己的加密货币， 不受任何限制或 KYC 要求。

2023 年 11 月，Wallet 首席运营官 Halil Mirakhmed 告诉 Cointelegraph，该公司倾向于将 Wallet 打造成一种托管解决方案，以方便新用户的加入。