KYC

KYC是了解认知客户的意思。KYC是Know your customer的简写，而Know your customer的意思就是充分了解你的客户；因此KYC就是充分了解你的客户的意思。了解客户哪些方面呢？这里的客户是指银行或证券交易所，所以需要了解知道银行的经营情况；资金的来源以及使用情况。主要是监督客户的资金，防止客户存在违法违规行为，比如洗钱。

KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。

KYC相当于一个监管系统，监管自己的客户，防止自己的客户发生违法行为。KYC也是一种政策，不仅仅只是监督客户；这套监管政策对于客户也有着束缚的作用。就好像国家法律规定不能故意伤害他人，因此就会有大部分人束缚自己不去伤害他人。那要是没有这个法律限制呢，就会有很多人不束缚自己；去打架斗殴。

KYC是一种监管政策，也是一种指导方案。其作用是在保障客户权益的同时，还要监督客户的经营情况。实际上充分了解客户的经营情况，防止客户出现违法行为也是对客户的权益进行保障。