随着区块链行业的发展，企业面临着多重合规和风险管理挑战。在去中心化金融 (DeFi)的复杂性和安全风险威胁日益严重的情况下，对强大的合规解决方案的需求从未如此迫切。
监管环境—复杂的生态系统
加密资产的监管环境正在迅速发展，世界各地的司法管辖区采用了不同的方法。金融行动特别工作组 (FATF) 制定了全球反洗钱 (AML)和打击资助恐怖主义 (CFT) 标准，而具体法规如旅行规则、香港的 VASP 法规以及欧盟的加密货币市场法规等资产 (MiCA)进一步引入了合规复杂性。
与传统金融相比，加密货币 AML/CFT 面临着独特的挑战。匿名性、跨境交易以及缺乏中心化中介机构使得追踪和防止非法活动变得困难。预计 2022 年通过数字资产洗钱的金额为238 亿美元，较 2021 年的 142 亿美元大幅增加。
更重要的是，区块链技术允许的匿名性被哈马斯等激进组织滥用。最近，以色列政府要求币安冻结与该组织相关的多个账户。根据执法部门的说法，该恐怖组织利用这些账户通过社交媒体收集与战争相关的资金。这些实例进一步凸显了加密货币和区块链领域监管框架的必要性。
现在，加密行业正在见证采用监管技术 (RegTech)解决方案来应对合规性挑战并满足监管要求的日益增长的趋势。虚拟资产服务提供商（VASP）正在寻求合法运营的许可证，而金融机构正在探索现实世界资产（RWA）代币化的机会。
主要金融机构也对 DeFi 保持着关注，因为它能够通过集成去信任的交互来改变传统金融服务。最近，加拿大央行讨论了DeFi 的创新和担忧，强调了监管挑战。央行指出，“公共区块链的匿名性和无国界性使监管变得更加复杂。”
实现加密合规性和风险管理
采用监管科技解决方案变得越来越重要。区块链和Web3公司应优先考虑数据监控和链上分析，以便在风险发生之前发现风险。业界有多个区块链数据平台，BlockLink就是其中之一。它跟踪 170 多个链，拥有超过 1,000 TB 的结构化数据。
BlockLink 的旗舰产品之一是Onchain AML，该产品于 6 月发布，9 月在全球推出，现已赋能区块链业务和 DeFi 服务，增强合规性和风险管理。这一全面的解决方案适合 VASP、机构、加密货币交易所、Web3 项目、监管机构、执法机构和开发人员，保护最终用户。Web3项目可以利用BlockLink的Onchain AML，通过对黑地址涉及的合约代码和资金进行智能提醒来控制风险。
BlockLink 的链上 AML 提供两个核心功能：了解您的交易（KYT）和了解您的地址（KYA）。这些强大的工具使企业和个人能够有效管理风险并增强合规性。
第一个交易监控工具KYT通过分析链上风险来评估交易安全。它发现地址和现实世界实体之间的联系，评估交易风险，并帮助区块链服务遵守法规。
该产品还帮助加密服务提升风控能力。如果地址涉及非法活动，它将拒绝其转账或冻结其账户。
KYA 是一种强大的数据驱动风险评估工具，使政府、企业和个人能够提高加密货币透明度，并更有信心地应对区块链生态系统的复杂性。这种创新工具利用独特的模型，利用五个维度来仔细评估与区块链地址相关的风险：
- 黑色地址： KYA 识别并标记与恶意活动相关的地址，例如诈骗、网络钓鱼攻击和制裁，确保用户能够做出明智的决策并避免潜在的有害交互。
- 黑色地址同事： KYA 通过识别与这些恶意实体直接交互的地址，将其风险评估扩展到黑名单地址之外，提供额外的保护层并实现主动风险缓解。
- 可疑交易： KYA 识别并提醒用户涉及可疑交易的地址，促使进一步调查并防止潜在损失。
- 高风险身份： KYA 检测高风险身份，例如 Sybil 节点和加密混合器同事，这些身份通常用于恶意目的，保护用户免受利用并促进更安全的加密环境。
- 容易出现风险的实体： KYA 将交易所分为高风险、中风险或低风险，为决策提供有价值的指导，并使用户能够优先考虑与信誉良好的交易所进行互动。
除了 KYT 和 KYA 之外，BlockLink 的 Onchain AML 还提供用于分析链上数据的区块链指标仪表板和用于扫描代币的安全审计工具。
BlockLink生态系统还包括一个支持30多个链的浏览器工具，为用户提供链上活动的详细视图，促进彻底的调查和分析。该工具可以对区块链交易进行精细检查，使用户能够发现潜在的风险或违规行为。
此外，BlockLink的Onchain AML套件可以与领先的加密资产调查平台Chaintelligence无缝集成。这种集成为 Web3 公司提供了用于跟踪和分析非法交易的高级取证功能。
BlockLink 旨在为 Web3 公司创建一个更安全的环境，通过利用其 Onchain AML 风险管理工具套件，企业和政府可以应对行业不断变化的安全和合规挑战。
