加密货币领域始终涌现着各种增值数字资产的新方法。除了购买和持有之外，许多人还在寻找稳定的被动收入来源，即无需主动工作即可获得的收益。这包括质押（Staking），即锁定加密货币以支持网络，或为交易池提供流动性。
加密货币领域始终涌现着各种增值数字资产的新方法。除了购买和持有之外，许多人还在寻找稳定的被动收入来源，即无需主动工作即可获得的收益。这包括质押（Staking），即锁定加密货币以支持网络，或为交易池提供流动性。
如今，一些代币因其提供持续被动收入的潜力而脱颖而出。本文，我们将探讨四大热门代币：Stabull (STABUL)、以太坊 (ETH)、卡尔达诺 (ADA) 和波卡 (DOT)。每种代币都有各自的优势、增长潜力以及独特的盈利方式。
1. Stabull (STABUL)：引领动态稳定掉期
Stabull Finance是去中心化金融 (DeFi) 领域的新兴参与者。它是一家专业的去中心化交易所 (DEX)，专注于交易不与美元挂钩的稳定币（例如 NZDS、EURS 或 BRZ），以及代币化的现实世界资产 (RWA)，例如数字黄金 (PAXG)。Stabull 成立时间较短，于 2025 年 5 月发行了其代币，旨在成为加密货币世界中全球货币兑换 (FX) 的主要平台，全年无休、全天候运营。
如何赚取被动收入：Stabull 提供多种赚钱方式，旨在高效利用您的资金。
- 流动性池 (LP) 参与：您可以将稳定币（例如 BRZ 和 USDC）的买卖双方都纳入流动性池。作为回报，每当有人在该池中兑换代币时，您都可以获得少量交易费（0.15%）的分成。
- LP 质押：更进一步，您可以将收到的代币质押用于提供流动性。这通常能为您带来更多回报。
- $STABUL 代币质押：如果您持有 Stabull 的自主治理代币 $STABUL，即可进行质押。这不仅能让您参与平台的运营决策，还能让您获得参与奖励。
- 流动性挖矿计划：Stabull 还有特殊计划，您可以通过参与主要流动性池来赚取额外的 $STABUL 代币。
Stabull 为何能改变游戏规则：Stabull 被设计为“第四代 AMM”（自动做市商），简而言之，它使用先进的数学技术使交易变得非常流畅高效，尤其适用于“动态稳定掉期”。这有助于降低交易成本，并使其对大型货币交易所具有吸引力。
- 进军庞大市场：Stabull 正在进军加密货币领域一个经常被忽视的市场：非美元稳定币和实体资产。全球外汇市场规模庞大，价值数万亿美元，Stabull 希望能将其中很大一部分转移到链上。
- 智能技术：它使用可靠的外部数据源（预言机）来获取准确的价格。与传统的去中心化交易所相比，这意味着更少的“滑点”（交易过程中价格意外变动）和更少的“无常损失”（流动性提供者面临的风险）。此外，它还具有极高的“Gas 效率”，这意味着用户的交易费用更低。
- 注重安全：Stabull 已通过独立审计机构的多重安全检查，确保其智能合约的强大性和安全性。资金采用多重签名 (multisig) 钱包进行管理，进一步提升了安全性。
- 现实世界的影响：Stabull 可以使跨境货币兑换和国际汇款变得更容易、更便宜，这可能会改变人们的经营方式，特别是在传统银行费用高昂的地方。
- 前瞻性治理：Stabull 的目标是由由关键行业参与者组成的“联盟”进行治理，类似于在线域名的管理方式。这种独特的方法，结合“协议自有流动性 (POL) 代币”（锁定且关键合作伙伴无法出售）的使用，有助于协调每个人的长期目标，并创建一个稳定、去中心化的系统。未来计划甚至包括使用人工智能来改进管理和动态费用调整。
2. 以太坊（ETH）：DeFi 强国
以太坊是加密货币世界的巨头，是无数去中心化应用 (dApp)、去中心化金融 (DeFi) 协议和 NFT 的基础。自 2022 年进行大规模“合并”并转向更节能的权益证明 (PoS) 系统以来，质押 ETH 已成为一种非常流行的被动收入赚取方式。
如何赚取被动收入：
- 质押：您可以直接锁定您的 ETH，以维护以太坊网络的安全并处理交易。您通常可获得每年约 2.05% 的收益。
- 流动性质押：如果您想要更灵活的选择，像 Lido 这样的平台允许您质押您的 ETH，并获得一个特殊代币（例如 stETH）作为回报。您可以交易该代币或在其他 DeFi 应用中使用，同时您原有的 ETH 仍处于质押状态。
为什么以太坊是一个可靠的选择：
- 庞大的生态系统：以太坊承载着绝大多数 DeFi 项目。对 ETH 的持续需求意味着它仍然是加密经济的核心。
- 持续改进：开发者始终致力于升级，例如“分片”和“二层解决方案”（例如 Optimi 和 Arbitrum），这些改进使网络速度更快、使用成本更低。这些改进吸引了更多用户和开发者。
- 环保：转向 PoS 显著降低了以太坊的能源消耗，使其对关心环境影响的投资者更具吸引力。
以太坊统计数据：
- 质押回报率：每年约 2.05%
- 质押比例：27.75% 的 ETH 被质押
- 质押市值：约 893 亿美元
- 总市值：约 3218 亿美元
重要提示：以太坊的质押奖励虽然稳定，但低于一些较新的项目。网络拥堵有时也会影响收益。
3. Cardano（ADA）：稳健且可持续
Cardano是另一个主要的权益证明 (PoS) 区块链，以其谨慎、研究驱动的开发方法而闻名。ADA 质押通常被视为赚取被动收入最简单、最灵活的方式之一，主要是因为通常没有“锁定期”，这意味着您可以随时提取资金。
如何赚取被动收入：
- 质押：您可以使用 Daedalus 或 Yoroi 等钱包将您的 ADA“委托”到各种“质押池”。这样您就可以获得奖励，通常每年约为 2-3%，大约每五天支付一次。
- 交易所质押：许多加密货币交易所（例如币安）也提供便捷的 ADA 质押方式以及灵活的提款选项。
为什么 Cardano 是一个稳定的选择：
- 不断发展的生态系统：Cardano 正在稳步扩展其 DeFi 和智能合约能力，吸引更多开发人员和项目加入其网络。
- 环保：其 PoS 设计使其非常节能，这对于寻求可持续加密货币选择的投资者来说是一大优势。
- 可靠的开发：Cardano 专注于学术研究和同行评审，这意味着其升级经过了彻底的测试，从而降低了协议的主要风险。
卡尔达诺统计数据：
- 质押回报率：每年约 2-3%
- 质押比例：60.68% 的 ADA 已被质押
- 质押市值：约 157 亿美元
- 总市值：约 259 亿美元
重要提示：Cardano 的质押奖励与其他一些代币相比较低。此外，在竞争激烈的 DeFi 市场中，Cardano 也面临着激烈的竞争。
4. Polkadot（DOT）：连接区块链以获得更高奖励
Polkadot是一个独特的区块链平台，旨在允许不同的区块链相互连接和通信。这种“互操作性”是加密货币世界面临的关键挑战，而 Polkadot 旨在解决这一问题。其“提名权益证明 (NPoS)”系统提供了目前最高的权益质押奖励。
如何赚取被动收入：
- 质押：您可以“提名”（选择）验证者来维护 Polkadot 网络的安全。这样做可以获得丰厚的年度奖励，收益率在 9% 到 14% 之间。有些平台会按日发放奖励。
- 提名池：如果您没有很多 DOT，您可以用少至 1 DOT 加入“提名池”，让更多人可以参与质押。
Polkadot 为何具有巨大潜力：
- 解决重大问题：Polkadot 连接不同区块链的能力是其一大优势。随着加密世界日益复杂，这一特性将助力 Polkadot 实现显著增长。
- 扩展网络：越来越多的项目（称为“平行链”）正在 Polkadot 网络上构建，从而增加了对 DOT 的需求。
- 诱人的回报：9-14% 的较高权益收益率对于寻求更丰厚回报的投资者来说具有很大的吸引力。
Polkadot 统计数据：
- 质押回报率：每年约 9-14%
- 质押比例：54.63% 的 DOT 已被质押
- 质押市值：约 42 亿美元
- 总市值：约 77 亿美元
重要提示：虽然回报丰厚，但也伴随着更高的风险，例如“罚没”（如果验证者行为不当，则会损失部分质押的代币）以及普遍的市场波动。Polkadot 的系统对于新手来说也可能略显复杂。
为加密货币被动收入做出明智的选择
通过加密货币赚取稳定的被动收入正日益成为一种趋势，Stabull、以太坊、卡尔达诺和波卡等平台为此提供了多样化的途径。Stabull 专注于非美元稳定币和实体资产，是一个在全球外汇市场中占据独特地位的创新型新平台。以太坊和卡尔达诺提供了更成熟可靠的质押盈利方式，而波卡则通过连接不同的区块链世界提供更高的回报。点击此处查看当前加密货币存款利率，点击此处查看**质押利率。
每种代币在稳定性、增长潜力和风险之间都呈现出不同的平衡。请记住，所有加密货币投资都存在风险，包括市场波动以及底层协议的潜在问题。请务必自行进行彻底的研究，了解所涉及的风险，并且切勿投资超过您能够承受的损失。加密货币市场瞬息万变，因此保持信息灵通至关重要。
